Ce qu’il faut inclure dans vos documents financiers
Chaque investisseur évaluera vos finances différemment, mais la plupart des investisseurs comprendront que les modèles financiers des nouvelles entreprises et start-ups sont, au mieux, des suppositions éclairées. Vos documents financiers devraient permettre aux investisseurs de juger de votre capacité à planifier, à effectuer des recherches et à présenter un argumentaire convaincant. Voici ce que vous devez inclure dans vos documents financiers.
Principales hypothèses
Quel est le coût d’acquisition d’un client ? Le prix du produit ? L’augmentation des biens vendus par mois ou par année ? Le taux de rétention des clients ? Les salaires projetés ? La taille du marché atteignable ? Réfléchissez à votre entreprise et élaborez une liste d’hypothèses clés, réalistes et fondées, puis guidez les investisseurs à travers ces divers éléments. Pour aller plus loin, créez plusieurs scenarios selon les hypothèses : un scénario pessimiste, dans lequel les affaires sont plus lentes que prévues ; et un scénario optimiste où les affaires sont meilleures que prévues et assignez une probabilité à chaque cas de figure.
Tableau des flux de trésorerie, bilan et compte de résultat
Ces trois documents sont liés les uns aux autres, vous devriez donc les considérer comme un ensemble. Ils ont pour but de fournir un aperçu (à un moment donné de votre entreprise) et de créer une base pour les projections futures.
Utilisation des fonds
Les investisseurs voudront comprendre comment vous envisagez d’utiliser leur capital pour développer votre entreprise. Soyez intentionnel, précisez de manière claire comment vous prévoyez utiliser l’argent et comment vous allez atteindre le seuil de rentabilité ou atteindre la prochaine levée de fonds.
La clé pour lever des fonds avec succès : racontez votre histoire
Les investisseurs et les entrepreneurs ont répété à plusieurs reprises qu’il était essentiel de pouvoir raconter la bonne histoire pour réussir à lever des fonds. Mais qu’est-ce que cela veut vraiment dire ? Nous avons utilisé les connaissances des investisseurs et des entrepreneurs pour les analyser.
Introduction
Ici, les investisseurs voudront comprendre qui vous êtes en tant qu’entrepreneur et la motivation qui vous anime. Soyez prêt à répondre à des questions sur vos compétences et votre style de leadership. Les investisseurs vont investir de l’argent dans votre entreprise, mais aussi dans votre personne. Assurez-vous alors de bien exprimer pourquoi vous avez démarré votre entreprise et ce que vous espérez réaliser.
Marché
Vous devriez connaître votre marché : à qui vous adressez-vous et quel problème essayez-vous de résoudre ? Si vous avez eu des expériences dans la vente, utilisez-les, sinon, soyez prêt à répondre aux questions sur les raisons pour lesquelles quelqu’un vous paierait pour résoudre un problème perçu. Fixez-vous des objectifs ambitieux mais réalisables et utilisez des exemples concrets. Il est important, même si vous avez sollicité une firme externe ou un consultant pour réaliser votre étude de marché, de bien la comprendre ainsi que les divers éléments qu’elle renferme.
Croissance future
Ici, les détails varieront en fonction de l’état d’avancement de votre entreprise. Si vous n’avez pas encore vendu de produit, vous devez établir des hypothèses claires et que l’on peut tester sur le nombre de produits que vous souhaitez vendre dans les mois à venir, le coût de production par unité et le nombre d’unités à vendre. Au-delà de l’historique de croissance de votre entreprise, la plupart des investisseurs voudront comprendre votre processus de réflexion et la manière dont vous présentez vos projections, plutôt que les chiffres sachant que ceux-ci s’avèrent être des estimations éclairées pour les jeunes entreprises en démarrage.
Demande d’investissement
Ne vous contentez pas de demander un montant aléatoire ; faites vos recherches et expliquez comment le financement mobilisé vous mènera à la prochaine étape clé. Cela ne devrait pas être un investissement en personnel ou en machines, mais plutôt le résultat de cet investissement.
La conclusion
Saisissez cette occasion pour montrer comment votre entreprise s’inscrit dans les choix et prérogatives de l’investisseur auquel vous vous adressez. Faire des recherches sur le bailleur de fonds vous aidera beaucoup à cette étape. Si celui-ci accorde la priorité à l’impact, parlez des avantages sociaux ou économiques potentiels de votre entreprise. Si l’un des partenaires a l’expérience sur le terrain, expliquez les liens que vous voudriez qu’ils facilitent. Les investisseurs veulent être considérés au-delà de l’appui financier (« smart money »), alors expliquez leur pourquoi ils seraient de bons partenaires afin de les embarquer dans votre projet.